eMoney

De toekomst van financiële planning transformeren

eMoney Advisor biedt technologische oplossingen en diensten die mensen ondersteunen bij het bespreken van financiële zaken. Gegrondvest in uitgebreide financiële planning versterken de oplossingen van eMoney de relaties met klanten, stroomlijnen ze bedrijfsactiviteiten, verbeteren ze de bedrijfsontwikkeling en stimuleren ze algemene groei.

Tot op heden maken meer dan 75.000 financiële professionals van bedrijven van elke omvang gebruik van het eMoney-platform om meer dan 4 miljoen huishoudens in de VS van dienst te zijn.

Vermogensbeheer en financiële planning hebben sinds de financiële crisis van 2008 snel terrein gewonnen en de sector blijft evolueren. Terwijl traditionele financiële planningsdiensten zijn ontworpen om oudere, welvarende doelgroepen te bedienen, is de vraag naar planning onder Gen X, Y en Z en andere sociaaleconomische demografische groepen nog nooit zo groot geweest.

eMoney erkende dat ze, om duurzaamheid en groei te bevorderen, oplossingen moesten ontwikkelen die financiële professionals helpen een breder publiek te bedienen dat kan profiteren van financiële planningsdiensten.

Een nieuw publiek laten kennismaken met financiële planning

DEPT® heeft eMoney geholpen bij het concretiseren van het idee om jongere klanten aan te trekken voor adviesrelaties. We zijn gestart met intensief etnografisch onderzoek om de beste manieren te ontdekken om deze nieuwe doelgroepen te bereiken. We hebben millennials geïnterviewd om inzicht te krijgen in hun financiële doelen, behoeften en uitdagingen, en om hun percepties en interacties met geld te identificeren. Uit het onderzoek bleek dat jongere generaties bij het zoeken naar financieel advies op dezelfde manier te werk gaan als bij elk ander product. Ze doen online onderzoek, praten met vrienden en gebruiken verschillende zelfbedieningsapps. We hebben ook geleerd dat er een kans was om jongere generaties te leren hoe ze hun geld beter kunnen beheren.

Het onderzoek toonde ook aan dat millennials meer controle, toegang en flexibiliteit willen bij het evalueren van de voordelen van een financieel adviseur. We zagen een toekomst waarin de jaarlijkse controleafspraak met de adviseur zou worden vervangen door persoonlijkere, informelere contactmomenten met een hogere frequentie. Adviseurs moeten deze nieuwe klanten ontmoeten waar zij zich bevinden.

Deze bevindingen hebben we omgezet in inzichten, potentiële kansen en uiteindelijk ideeën. In samenwerking met eMoney hebben we vijf concepten ontwikkeld die mogelijk dit gat in de markt zouden kunnen opvullen. Vervolgens zijn we begonnen met een reeks design sprints. Design sprints zijn doorgaans een vijfdaags proces waarbij cruciale productvragen worden beantwoord door middel van ontwerp, prototyping en het testen van ideeën met klanten. Via een design sprint hebben we prototypes ontwikkeld voor de eMoney-concepten en deze getest met echte gebruikers. Het werd duidelijk dat gebruikers zich meer aangetrokken voelden tot één van de concepten: een mobiele app die financieel welzijnsadvies kon bieden en een aanvulling kon zijn op het bestaande eMoney software-as-a-service platform. Dit markeerde het begin van wat eMoney Incentive zou worden.

Een financiële wellness-app om gezondere geldgewoonten aan te moedigen

De visie van eMoney voor Incentive was het ontwikkelen van een eenvoudig te gebruiken financiële wellness app die simpele gedragsveranderingen aanmoedigt door middel van bewustwording en educatie over gezondere uitgaven- en spaargewoonten. Aangezien dit een volledig nieuw product was voor eMoney, moesten ze eerst buy-in krijgen van het hele bedrijf voordat ze konden beginnen met de ontwikkeling ervan. Wij hebben het eMoney-team ondersteund bij het opstellen van een tactisch plan om deze nieuwe functies succesvol op de markt te brengen.

eMoney is snel overgegaan naar de ontwikkelingsfase. DEPT® heeft extra mobiele development expertise toegevoegd aan het productontwikkelingsteam van eMoney om eMoney Incentive tot leven te brengen. De eMoney Incentive app is een native app waarmee zowel Android- als iOS-gebruikers hun pensioenfondsen, budgettering, noodspaargeld en zelfs verzekeringsdekking beter kunnen beheren vanaf hun telefoon. Ze kunnen ook bankrekeningen, creditcards en leningen synchroniseren om een nauwkeuriger beeld van hun financiën te krijgen op één handige plek.

Tijdens het bouw- en ontwerpproces zag eMoney een kans om de doelgroep uit te breiden naar iedereen die op zoek is naar financieel welzijnsadvies, in plaats van zich alleen te richten op het oorspronkelijke concept, dat voornamelijk gericht was op het jongere, millennial publiek. Ze pasten hun go-to-market strategie aan om zich te richten op pensioenadviseurs en HR-afdelingen bij bedrijven van elke omvang.

Daarnaast bleek er ook ruimte te zijn in de markt voor HR-afdelingen om financiële zelfbedieningstools aan te bieden als secundaire arbeidsvoorwaarden voor werknemers.

Bovendien, en misschien wel het meest opmerkelijk, leerden we tijdens het testen en ontwikkelen dat Incentive een breder publiek aansprak dan alleen millennials.

Groei stimuleren en een nieuwe markt aanboren

Binnen zes maanden na de lancering van het pilotprogramma van Incentive creëerde eMoney een sterke pipeline van geïnteresseerde gebruikers, waaronder huidige klanten, pensioenadviseurs en werkgevers.  

Sinds de bètalancering is DEPT® eMoney blijven ondersteunen bij het doorvoeren van verbeteringen aan de app, waaronder verbeteringen aan de “spending challenges”. De app beschikt nu over een aanpasbare uitdaging waarmee deelnemers hun eigen spaardoelen kunnen instellen, in plaats van de voorgeprogrammeerde uitdagingen die beschikbaar waren in de eerste versie van de app. Gebruikers kunnen ook inzicht krijgen in waar ze het grootste deel van hun geld aan uitgeven en trends in hun uitgaven in de loop van de tijd volgen.

Dit project was waardevol voor zowel eMoney als DEPT®. Voor DEPT® was het een gelegenheid om eMoney te ondersteunen bij het ontwikkelen en lanceren van haar eerste mobiele app. Voor eMoney bood het de kans om haar bedrijfsmissie “mensen helpen over geld te praten” te vervullen door oplossingen te bieden voor een breder publiek.

DEPT®/Digital Products is een team van ervaren makers en staat klaar om je te helpen bij het bouwen van je volgende succesvolle product.

Vragen?

Managing Director, Digital Products

Dave Witting

Discover more

Volgende casestudy

Mojo Concerts